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- 폰테크폰테크, 폰테크 - 대신 브로커-딜러는 "적합성" 기준이라고 하는 것을 준수해야 했습니다. 수탁자는 더 높은 법적 기준을 준수해야 했습니다. 이러한 경우 외부 데이터 소스(예: 오라클)를 참조합니다. 필요한 경우 파일, 데이터베이스 및 기타 데이터 소스 프로세스에서 장치에 데이터를 저장하기 위해 256비트 고급 암호화 표준 대칭 키 알고리즘 표준과 같은 입증된 암호화 기술을 심의합니다. 투자 고문의 법적 기준은 여전히 ​​브로커보다 높습니다. 즉, 브로커-딜러는 모든 투자가 고객과 투자 전략에 "적합"한지 확인하기만 하면 되었습니다. 주의 의무: 고객의 최대 이익이 되는 조언을 제공하고 고객의 희망을 가장 잘 실행하기 위해 노력해야 합니다. 정확히 그렇지 않습니다. SEC 위원장인 제이 클레이튼은 규칙 변경을 발표하면서 규정 최선의 이익은 "중요한 수탁 원칙에서 비롯된 것"이라고 말했으며, 등록된 투자 자문사는 고객에 대한 "연방 수탁 의무"를 지고 있다고 덧붙였습니다.

또한, 외출 중에는 계좌에 무엇이 있는지 쉽게 알 수 없습니다. 회사에 따르면, 2,000만 명 이상의 고객을 보유한 주요 FSA 및 HSA 계좌 발급자와 파트너십을 맺고 있어 플랫폼의 공급업체는 잠재적인 구매자의 큰 세그먼트에 즉시 도달할 수 있습니다. 2018년 현재 개별 주 규제 기관에 등록된 소규모 투자 자문사는 17,000개 이상이었고 SEC에 등록된 "대형" 투자 자문사(자산 ​​1억 달러 이상 관리)는 13,000개 이상이었습니다. iPhone 5의 경우 훨씬 더 소화하기 쉬운 390달러입니다. 이름으로 사람을 검색하여 등록된 투자 자문사인지 확인할 수도 있습니다. 잘못된 사람의 손에 돈이 들어가는 것을 피하기 위해서는 어떤 유형의 재정 자문사가 면허를 가지고 있는지, 그리고 어떤 회사가 가장 높은 수탁 기준을 준수하는지 아는 것이 중요합니다.

서울 인천 경기폰테크 수원 천안 대전폰테크 대구 광주 구미폰테크 울산 부산 제주폰테크 하지만 귀하의 재무 고문이 수탁자인지 어떻게 알 수 있습니까? 하지만 귀하가 사업을 소유하고 고객이 귀하의 CPA에게 직접 지불을 보내도록 하는 경우, 그녀는 지불이 올바른 곳에 입금되도록 하는 수탁자 책임이 있습니다. 하지만 투자할 돈이 많고 위험한 옵션에 개방적이라면 귀하의 필요와 설정에 맞는 개인화된 추천을 할 수 있는 사람이 필요할 것입니다. CFP가 이러한 기준을 지키지 못하는 경우, 상표 지정을 잃는 것을 포함하여 회원 조직의 징계를 받을 뿐입니다. CFP 윤리 강령 및 행동 기준에 따라 CFP는 등록된 투자 고문에게 기대되는 주의 의무와 충성 의무를 포함하여 "수탁자 역할을 해야" 합니다. 하지만 에드워즈가 설명하듯이, CFP 뒤에는 정부 규제 기관이나 면허 위원회가 없습니다. 에드워즈는 자신과 같은 공인회계사에게는 다르다고 지적합니다.